Confira o que é e como fazer um planejamento financeiro empresarial a partir de 8 etapas
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Fazer o planejamento financeiro é um dos principais desafios que os empreendedores costumam enfrentar, especialmente aqueles com pouca experiência.
E essa dificuldade é também uma das responsáveis pelo fechamento prematuro de muitas empresas.
De acordo com dados do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), 6 em cada 10 empreendimentos brasileiros fecham as portas antes de completar 5 anos. E de acordo com o Sebrae, um dos principais motivos para o fechamento de tantas empresas é a falta de planejamento, dentre os quais, o financeiro.
Para que a sua empresa não faça parte dessa estatística, elaboramos aqui um conteúdo que vai explicar o conceito de planejamento financeiro empresarial e sua importância para o desenvolvimento de qualquer modelo de negócio.
Ao longo deste artigo, você também vai conferir como deve ser feito e as etapas do planejamento financeiro empresarial.
Leia também: Como elaborar um planejamento financeiro eficiente para Startups: 5 passos simples
O que é um planejamento financeiro no contexto empresarial?
Podemos definir o conceito de planejamento financeiro empresarial como um conjunto de ações e técnicas que têm como objetivo organizar as finanças de uma empresa e orientar as decisões de gestores e empreendedores.
Trata-se de um documento que aponta as diretrizes a serem seguidas para tornar o modelo de negócio mais rentável e financeiramente sustentável.
No plano financeiro, estabelecem-se também as metas financeiras, a estrutura de custos da empresa, os investimentos e as projeções de cenários.
Por que é importante saber como fazer um planejamento financeiro empresarial?
O planejamento financeiro é importante porque permite organizar melhor os recursos que a empresa tem disponíveis. Além disso, ele possibilita direcionar os investimentos de maneira mais assertiva.
Com um sólido plano financeiro, fica mais fácil definir os caminhos a serem seguidos para potencializar o desempenho da empresa, evitando gastos desnecessários e aumentando as receitas.
Quem faz o planejamento financeiro de uma empresa?
Muitas das vezes, quem se encarrega de conduzir as etapas do planejamento financeiro empresarial é o próprio empreendedor.
No entanto, por não ter muita experiência em gestão financeira, o mais indicado é que o empreendedor conte com a ajuda de um profissional especializado e que tenha domínio sobre as técnicas de planejamento de finanças.
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Como deve ser feito o planejamento financeiro?
O planejamento financeiro deve ser feito considerando, primeiramente, a situação atual da empresa. Para isso, é interessante que se faça um diagnóstico das finanças.
Além disso, no plano devem constar as metas financeiras e as projeções de diferentes cenários e como agir perante cada um deles.
É importante também levar em consideração o nível de endividamento da empresa e a relação com os fornecedores.
Quais são as etapas do planejamento financeiro empresarial?
Para que você entenda como fazer um planejamento financeiro empresarial, separamos aqui as etapas fundamentais desse processo.
Passo 1 – Avalie a situação financeira da sua empresa
Conforme sinalizamos em tópico anterior, a primeira etapa de como fazer plano financeiro consiste em avaliar a situação atual das finanças da sua empresa.
Por meio de um diagnóstico detalhado, busque levantar informações relacionadas ao endividamento da empresa, às contas a receber, aos prazos para pagamentos e recebimentos, ao histórico de desempenho das vendas, aos atuais fornecedores e ao capital de giro
Passo 2 – Mapeie todas as suas despesas
Neste segundo passo de como fazer um planejamento financeiro empresarial, faça um mapeamento de toda a sua estrutura de custos operacionais, levantando as despesas fixas e variáveis.
Passo 3 – Conheça a realidade do seu mercado
É importante também que você estude a atual realidade do seu mercado de atuação. Saiba quem são seus principais concorrentes e avalie o comportamento de compra do seu público-alvo.
Passo 4 – Avalie a sua necessidade de capital de giro
Faça uma avaliação do montante que a sua empresa precisa ter disponível em caixa para financiar as operações enquanto as contas a receber não entrarem no caixa.
Este vídeo pode ajudar você:
Passo 5 – Defina suas metas financeiras
As metas presentes no seu planejamento financeiro devem ser relevantes, alcançáveis, desafiadoras, mensuráveis e específicas.
Passo 6 – Monte um plano de ação
O plano de ação vai definir o que deverá ser feito para alcançar as metas propostas no passo anterior. Além disso, aqui ficam definidos os responsáveis e os prazos que deverão ser cumpridos.
Passo 7 – Faça a projeção de cenários
Projete diferentes cenários considerando o desempenho financeiro da sua empresa. Essa é uma etapa crucial do planejamento que vai deixar a sua empresa mais preparada para lidar com possíveis adversidades.
Passo 8 – Defina os indicadores de desempenho
Por fim, encerrando o passo a passo de como fazer um planejamento financeiro empresarial, defina os indicadores de desempenho que serão utilizados para monitorar a execução do seu plano e o progresso em direção às metas estabelecidas.
Este vídeo traz alguns indicadores financeiros importantes que você deve incluir em seu planejamento:
Leia mais: Planejamento Financeiro Empresarial: 8 dicas para ter grandes resultados!
Planejamento financeiro empresarial: planilha
E então, ficou claro como fazer um planejamento financeiro empresarial?
Para facilitar essa tarefa, você pode utilizar uma planilha. Essa ferramenta vai te ajudar a documentar as informações mais relevantes de maneira organizada.
Você pode baixar o kit Ferramentas para Orçamento Empresarial da Siteware e ter acesso a um template de planilha, um checklist e um whitepaper.
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